Документы

Документы, предоставляемые в АО КБ «Хлынов» по кредитной сделке.

ДЛЯ ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА

 

1. Заявка-анкета заемщика/залогодателя/поручителя – от каждого участника сделки со стороны заемщика в соответствии с принимаемым банком видом обеспечения:

- заявка-анкета заемщика/залогодателя/поручителя ЮЛ

- заявка анкета залогодателя/поручителя ИП

- заявка анкета залогодателя/поручителя ФЛ

2.    Устав и имеющиеся изменения к нему*.

3.    Документы об избрании/полномочиях руководителя ЮЛ либо документы доверенного лица*.

4.    Протокол об одобрении сделки.

5.    Копии документов**, удостоверяющих личности основных (владеющих более 5 %) владельцев бизнеса, руководителя, главного бухгалтера (при наличии), поручителя, залогодателя, иных лиц, участвующих в сделке.

6.    Разрешительные документы (лицензии) на занятие хозяйственной деятельностью с указанием срока их действия.

7.    Бухгалтерская отчетность за 4 последних отчетных периода:

- упрощенная форма бухгалтерского баланса и отчета о финансовых результатах для субъектов малого предпринимательства и последнюю годовую отчетность с отметкой налогового органа (по форме, утвержденной приказом Минфина России от 17.08.2012 № 113н) – для юридических лиц, признаваемых субъектами малого предпринимательства;

- бухгалтерский баланс (форма № 1) и отчет о финансовых результатах (форма № 2) по форме, утвержденной приказом Минфина России от 02.07.2010 № 66н – для остальных юридических лиц.

8.    Пояснительная записка к бухгалтерской отчетности.

9.    Налоговая деклараций с отметкой налогового органа за последний завершенный календарный год:

- налоговая декларация по налогу на прибыль – для юридических лиц, применяемых основную систему налогообложения;

- налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения/ по единому налогу на вмененный доход/ по единому сельскохозяйственному налогу – для юридических лиц, применяющих соответствующую систему налогообложения.

10.   Договоры аренды или свидетельства о праве собственности (выписки из ЕГРП/ЕГРН) на занимаемые объекты недвижимости.

11.   Сведения о среднесписочной численности сотрудников за последний завершенный календарный год.

12.   Справка Федеральной налоговой службы об открытых у клиента счетах. Срок с даты выдачи справки до даты подачи заявки не должен превышать 30 календарных дней, до даты проведения ежеквартального мониторинга 360 календарных дней.

13.   Справки за 6 последних месяцев по всем банковским счетам, открытым в других банках о ежемесячных оборотах, о наличии/отсутствии неисполненных распоряжений по причине отсутствия или недостаточности денежных средств плательщика, наличии/отсутствии ссудной задолженности. Срок с даты выдачи справки до даты подачи заявки не должен превышать 30 календарных дней.

14.   При условии неполной расшифровки в пояснительной записке к бухгалтерской отчетности сумм дебиторской и кредиторской задолженности - необходимые расшифровки указанных задолженностей, расчетов с прочими дебиторами и кредиторами на последние 4 квартальные даты (например, в форме оборотно-сальдовой ведомости).

15.   При необходимости дополнительно могут запрашиваться:

- при наличии действующих кредитов, полученных в других банках – копии кредитных договоров с графиками погашения кредитов;

- при наличии существенных отклонений выручки от доходов, отраженных в налоговой декларации, копия книги учета доходов и расходов за 4 последних квартала;

- при объеме наличных расчетов, составляющих не менее 20% среднемесячной выручки за последние 12 месяцев - копия кассовой книги или справка о кассовых оборотах за 6 последних месяцев;

- при условии превышения 10% валюты баланса величины соответствующего актива - расшифровка балансовых счетов по учету основных средств, остатков ТМЦ, прочих существенных статей активов и обязательств;

- акты сверки взаимных расчетов с крупными дебиторами и кредиторами за последние 3 месяца, составленные на последнюю отчетную дату;

- в случае превышения лимита кредитования - отчет о движении денежных средств за весь период пользования кредитом с пояснительной запиской, расчетами окупаемости и контрактами, подтверждающими планируемые денежные поступления (при наличии);

- при условии отсутствия диверсифицированной клиентской базы, а также с целью подтверждения источников погашения кредита - действующие и планируемые договоры (контракты) с покупателями (заказчиками);

- иные документы.

* При отсутствии расчетного счета в АО КБ «Хлынов»

** При предоставлении копии паспорта -  копии страниц с данными о владельце, дате выдачи, органе, выдавшем паспорт, месте жительства, семейном положении, детях, сведениях о ранее выданных паспортах.

Скачать перечень документов


ДЛЯ ИНДИВИДУАЛЬНОГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯ

 

 № п/п            Наименование документа    Совокупная
ссудная задолженность
 до 5 млн.
руб.
 свыше 5 млн.
руб.
      1 Заявка-анкета заемщика/залогодателя/поручителя - от каждого участника сделки со стороны заемщика в соответствии с принимаемым банком видом обеспечения:  

- заявка-анкета заемщика/залогодателя/поручителя ИП
- заявка анкета залогодателя/поручителя ЮЛ
- заявка анкета залогодателя/поручителя ФЛ

+ +
      2 Копии документов, удостоверяющих личность лиц, участвующих в сделке* + +
      3 Справка об имущественном и финансовом положении физического лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность  + -
      4 Упрощенная форма бухгалтерского баланса и отчета о финансовых результатах по форме банка на/за 4  последние(их) отчетные(ых) даты/периода** - +
      5 Пояснительная записка к бухгалтерской отчетности - +
      6 Копия налоговой отчетности (в зависимости от применяемой системой налогообложения) за последний календарный год с отметкой налогового органа:    
  - налоговая декларация по налогу на доходы физических лиц (форма 3-НДФЛ) - для лиц, применяющих основную систему налогообложения;  + +
  - налоговая декларация по УСН/ЕНВД/ЕСХН - для лиц, применяющих соответствующую систему налогообложения; + +
  - патент и документ, подтверждающий его оплату – для лиц применяющих патентную систему налогообложения + +
      7 Справка Федеральной налоговой службы об открытых у клиента счетах. Срок с даты выдачи справки до даты подачи заявки не должен превышать 30 календарных дней, до даты проведения ежеквартального мониторинга 360 календарных дней + +
      8 Справки за 6 последних месяцев по всем банковским счетам, открытым в других банках о ежемесячных оборотах о наличии/отсутствии неисполненных распоряжений по причине отсутствия или недостаточности денежных средств плательщика, наличии/отсутствии ссудной задолженности. Срок с даты выдачи справки до даты подачи заявки не должен превышать 30 календарных дней. + +
      9 Копия кассовой книги или справка о кассовых оборотах за 6 последних месяцев (при объеме наличных расчетов, составляющих более 20% среднемесячной выручки за последние 12 месяцев + +
            10 Копия книги учета доходов и расходов за 4 последних квартала (при наличии существенных отклонений выручки от доходов, отраженных в налоговой декларации) + +
       При необходимости дополнительно могут запрашиваться:
       1 При наличии действующих кредитов, полученных в других банках – копии кредитных договоров с графиками погашения кредитов + +
       2 При условии превышения 10% валюты баланса величины соответствующего актива - расшифровка балансовых счетов по учету основных средств, остатков ТМЦ,  прочих балансовых статей на последние 4 квартальные даты - +
       3 Акты сверки взаимных расчетов с крупными дебиторами и кредиторами за последние 3 месяца, составленные на последнюю отчетную дату - +
       4 Копии договоров аренды или свидетельства о праве собственности (выписки из ЕГРП) на занимаемые объекты недвижимости, паспорта транспортных средств, документы, подтверждающие право собственности на оборудование и иное имущество + +
       5 При условии отсутствия диверсифицированной клиентской базы, а также с целью подтверждения источников погашения кредита - действующие и планируемые договоры (контракты) с покупателями (заказчиками), акты сверки взаимных расчетов + +
        6 Иные документы + +

*При предоставлении копии паспорта -  копии всех страниц паспорта.

** Перечень финансовых документов для клиентов - индивидуальных предпринимателей, применяющих общепринятую систему налогообложения, аналогичен перечню, установленному для юридических лиц, применяющих данную систему налогообложения.


Скачать перечень документов